打開觸類旁通的視角，在數字裡看見全局
【記者 吳昭怡報導】
在追求專業成長的道路上，每個人都會面臨各種挑戰和抉擇，重點是做好準備，把握當下的機會。大學畢業後我進入廣告公司，這是一個充滿創意，並且要和時間賽跑的行業，因緣機會我轉換跑道進入金融業，開啟了一段全新的職業生涯。
那個時候，網路銀行（當年稱為「電子銀行」）剛要起飛，我從行銷的角度切入，逐步了解金融業的運作。後來，再轉到財富管理領域做產品規劃和服務，算起來也超過二十年了。
莊順卿
中國信託商業銀行
私人理財經營部副總經理
由於未具非金融相關科系背景，這一路上，我都是邊工作邊學習金融專業，透過考取各種證照的過程，來幫助我理解各類金融商品及相關法規。像信託業務人員、保險業務員、衍生性金融商品銷售人員、國際認證高級理財規劃顧問（Certified Financial Planner®, CFP®），等等證照我都有，最近才剛考上「家族信託規劃顧問師」。
在主管推薦跟支持下，我來到政大國金院就讀，也一圓取得碩士學位的夢想。來到這裡，我獲益良多，像高資產客戶的佈局深受國際政治、經濟牽動，公司裡投顧研究報告也會常常提供我們相關趨勢，但對於金融業系統性的全貌、關聯度未必能掌握。
國金院開設許多與總體經濟相關的課程，在老師理論與實務並進的教學下，很多本來以為已經知道的事，會更深入地「知其所以然」。舉例來講，美國降息會影響美國公債的價格利率，但在「國際金融市場分析與展望」課堂上，教授們引導我們去判斷降息背後的成因，是為了避免經濟過熱，或者預防市場可能發生衰退危機，這會影響到降息速度的快、慢，牽動價格波動的幅度，再再影響著投資人的決策。
又如「財務報表分析與企業評價」課堂上，陳明進教授則用哈佛商學院個案，帶我們從關鍵財報指標，解讀企業經營模式的變化。最後他總會請我們反思，從企業的執行長角度思考，未來的營運決策，同時推估財報可能變化。
在一則金融新聞、一個財務數字裡，我學會觸類旁通，看懂經營格局和全球發展趨勢。過去在思考部門業務發展，往往是看客戶需求、市場趨勢、同業動態、及銀行自身的發展目標。現在，我身上就像多了一副雷達，知道要登高望遠去掃瞄全景。
像在國金院，常常會提到法遵、金融科技創新及ESG發展帶動的變化。過往我們很容易會覺得高資產客戶其實不太用數位，但現在AI當道，我就會想說，如何將科技運用到未來高資產客群的產品與服務開發上。
我們班有六十多個同學，來自金融業各種服務機構。不管是上課或課後，對於市場動態、管理實務的分享，其實不僅幫助自己拓展視野，也在推動整個業界的進步。
在工作、進修與家庭之間，碰到要交重要功課或報告時，我會利用年假，先把這些學習完成。先生給了我很大的支持，孩子們也知道媽媽正在做她自己樂在其中的事，功課就要開始學著獨立、對自己負責。
碰到有人想報考政大國金院，我都會這樣分析：首先，這目前是由政府主管機關、眾多企業支持，想要成為專業國際人才，這裡有許多寶貴的學習資源。多多花時間了解國金院的成立初衷、課程架構，確保與自己的目標契合，這就足夠了。
再來，如果你已經在職場了，現在來進修，一定遠比未來的機會成本低。隨著工作、家庭責任愈來愈大，相對也要花更多的心思平衡，所以如果你現在已經起心動念想就讀，就趕快把握這個機會。